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為什么香港銀行開(kāi)戶越來(lái)越難？

因?yàn)殂y行也被罰了！細(xì)數(shù)近年銀行被罰的案例

• 

  罰款金額：1.4億美元

  2015年7月，花旗集團(tuán)子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

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  罰款金額：6.27億美元

  2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機(jī)制，罰款3億美元。

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  罰款金額：6.3億美元

  2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國(guó)和英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。

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  罰款金額：19.2億美元

  2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國(guó)聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)繳交19.2億美元和解金。

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  罰款金額：25億美元

  2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國(guó)司法部對(duì)其幫助美國(guó)客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過(guò)25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。

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  罰款金額：26億美元

  2014年1月，摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款，以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。

銀行開(kāi)戶難的原因？

• 01

  銀行開(kāi)戶需求增加

  注冊(cè)香港公司和開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開(kāi)拓海外市場(chǎng)所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開(kāi)戶政策，大幅提高開(kāi)戶門檻，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)受阻。

• 02

  銀行獲利高低

  因前幾年公司對(duì)公開(kāi)戶沒(méi)有要求，導(dǎo)致銀行開(kāi)了大量的"僵尸戶"，這些賬戶沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤(rùn)考慮，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。

• 03

  資料未準(zhǔn)備齊全

  這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，令申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄。

• 04

  公司名稱有敏感詞匯

  公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似"信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

• 05

  沖擊世界違法組織

  隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！

• 06

  政府金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格

  政府加強(qiáng)離岸賬戶管控，加上近年彩剮顯須繁遭受的巨額罰款，自然就收緊了銀行開(kāi)戶的監(jiān)管和審查。

• 07

  條件不符合

  行業(yè)受限，業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及敏感國(guó)家和地區(qū)，公司名稱中含有國(guó)際、投資、金融等字眼，但又不能提供相應(yīng)的資金等。

• 08

  股東董事來(lái)自敏感國(guó)家

  只要涉及被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時(shí)等，都會(huì)被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹(jǐn)慎。

• 09

  面簽時(shí)，未獲得銀行的信任

  跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如利潤(rùn)比例，業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等。你的回答直接影響開(kāi)戶情況。

最新客戶開(kāi)戶情況

深圳吳女士開(kāi)戶成功    1379875****    83分鐘前

溫州劉女士預(yù)約成功    1365467****    77分鐘前

廣州陳先生開(kāi)戶成功    1365684****     52分鐘前

南昌李先生開(kāi)戶成功    1551124****     37分鐘前

鄭州王女士預(yù)約成功    1352349****    65分鐘前

潮汕謝先生開(kāi)戶成功    1385868****    100分鐘前

寧波彭先生開(kāi)戶成功    1305556****    36分鐘前

廈門童女士預(yù)約成功    1324587****    29分鐘前

深圳吳女士開(kāi)戶成功    1379875****    83分鐘前

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南昌李先生開(kāi)戶成功    1551124****     37分鐘前

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寧波彭先生開(kāi)戶成功    1305556****    36分鐘前

廈門童女士預(yù)約成功    1324587****    29分鐘前

銀行開(kāi)戶時(shí)需要準(zhǔn)備的資料

• 香港公司基本資料
• 國(guó)內(nèi)公司基本資料
• 董事股東資產(chǎn)證明

銘泰國(guó)際香港開(kāi)戶優(yōu)勢(shì)

自己去銀行開(kāi)戶

1、公司資料 商業(yè)登記證、注冊(cè)證書(shū)、NNC1文件、公司章程一本、變更文件及最新年審文件、公司的3章（必須要提供原件及復(fù)印件）。 2、業(yè)務(wù)證明 提供大陸公司和香港公司的業(yè)務(wù)證明。 3、董事、股東資料 勞動(dòng)合同、近期三個(gè)月內(nèi)的水電費(fèi)證明單、國(guó)內(nèi)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、個(gè)人流水（個(gè)人流水，平均最少也要十萬(wàn)，需注意所有客戶都要提醒他們提供主要賬戶的流水，并且最好帶上那張卡用來(lái)刷開(kāi)戶費(fèi)和預(yù)存）、公司流水、增值稅發(fā)明、社保清單。 4、董事、股東 董事、股東身份證。通行證（必須提供原件及復(fù)印件）。 5、附加條件 需要跟銀行購(gòu)買大額度的定期理財(cái)產(chǎn)品。

委托銘泰國(guó)際開(kāi)戶

1、香港公司資料 香港公司已成立，提供整套資料。 2、業(yè)務(wù)證明 意向合同。 3、資料 董事股東身份證、港澳通行證、入境小條

友情提示：不同的銀行開(kāi)戶所需提供的資料會(huì)有所不同，具體的開(kāi)戶所需資料請(qǐng)咨詢?cè)诰€客服。

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賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)

持有香港公司賬戶的客戶務(wù)必留意以下幾點(diǎn)：

1、登錄網(wǎng)銀查看是否有【賬戶審核提示】；（如有聯(lián)系我協(xié)助審核）
2、【港幣賬戶】余額是否足夠扣管理費(fèi)；
3、到期客戶，請(qǐng)?zhí)崆疤峤毁Y料辦理年審；
4、是否有及時(shí)提交最新年度的【稅務(wù)審計(jì)報(bào)告】；
5、如有必要請(qǐng)務(wù)必開(kāi)立多一個(gè)備用賬戶，以防萬(wàn)一；（我司提供各大行包開(kāi)公司戶）
6、如有對(duì)私業(yè)務(wù)，請(qǐng)董事股東從香港個(gè)人賬戶走，以免引起公司戶異常；（我司提供開(kāi)個(gè)人戶當(dāng)天可用 ）
7、敏感國(guó)家，戰(zhàn)亂國(guó)家，受制裁國(guó)家地區(qū)謹(jǐn)慎收付款。

更多詳情敬請(qǐng)咨詢