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為什么香港銀行開戶越來越難？

因為銀行也被罰了！細數(shù)近年銀行被罰的案例

• 

  罰款金額：1.4億美元

  2015年7月，花旗集團子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

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  罰款金額：6.27億美元

  2012年底，交通銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，交通銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機制，罰款3億美元。

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  罰款金額：6.3億美元

  2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機構(gòu)罰款，金額共計約6.3億美元。

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  罰款金額：19.2億美元

  2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機關(guān)繳交19.2億美元和解金。

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  罰款金額：25億美元

  2014年5月瑞士信貸銀行承認美國司法部對其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。

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  罰款金額：26億美元

  2014年1月，摩根大通同意支付總計26億美元的賠款，以和解對其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。

銀行開戶難的原因？

• 01

  銀行開戶需求增加

  注冊香港公司和開設(shè)香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開拓海外市場所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅提高開戶門檻，導(dǎo)致國內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開戶業(yè)務(wù)受阻。

• 02

  銀行獲利高低

  因前幾年公司對公開戶沒有要求，導(dǎo)致銀行開了大量的"僵尸戶"，這些賬戶沒有給銀行帶來收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開設(shè)一個賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤考慮，在開戶時，會對客戶進行嚴格的篩選。

• 03

  資料未準備齊全

  這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

• 04

  公司名稱有敏感詞匯

  公司注冊時沒有排除類似"信托、集團、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。

• 05

  沖擊世界違法組織

  隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團也參與了進來，借此進行違法經(jīng)營活動。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！

• 06

  政府金融監(jiān)管越來越嚴格

  政府加強離岸賬戶管控，加上近年彩剮顯須繁遭受的巨額罰款，自然就收緊了銀行開戶的監(jiān)管和審查。

• 07

  條件不符合

  行業(yè)受限，業(yè)務(wù)及資金往來涉及敏感國家和地區(qū)，公司名稱中含有國際、投資、金融等字眼，但又不能提供相應(yīng)的資金等。

• 08

  股東董事來自敏感國家

  只要涉及被制裁國家、戰(zhàn)亂國家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等，都會被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹慎。

• 09

  面簽時，未獲得銀行的信任

  跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如利潤比例，業(yè)務(wù)開展情況等。你的回答直接影響開戶情況。

最新客戶開戶情況

深圳吳女士開戶成功    1379875****    83分鐘前

溫州劉女士預(yù)約成功    1365467****    77分鐘前

廣州陳先生開戶成功    1365684****     52分鐘前

南昌李先生開戶成功    1551124****     37分鐘前

鄭州王女士預(yù)約成功    1352349****    65分鐘前

潮汕謝先生開戶成功    1385868****    100分鐘前

寧波彭先生開戶成功    1305556****    36分鐘前

廈門童女士預(yù)約成功    1324587****    29分鐘前

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潮汕謝先生開戶成功    1385868****    100分鐘前

寧波彭先生開戶成功    1305556****    36分鐘前

廈門童女士預(yù)約成功    1324587****    29分鐘前

銀行開戶時需要準備的資料

• 香港公司基本資料
• 國內(nèi)公司基本資料
• 董事股東資產(chǎn)證明

銘泰國際香港開戶優(yōu)勢

自己去銀行開戶

1、公司資料 商業(yè)登記證、注冊證書、NNC1文件、公司章程一本、變更文件及最新年審文件、公司的3章（必須要提供原件及復(fù)印件）。 2、業(yè)務(wù)證明 提供大陸公司和香港公司的業(yè)務(wù)證明。 3、董事、股東資料 勞動合同、近期三個月內(nèi)的水電費證明單、國內(nèi)的營業(yè)執(zhí)照、個人流水（個人流水，平均最少也要十萬，需注意所有客戶都要提醒他們提供主要賬戶的流水，并且最好帶上那張卡用來刷開戶費和預(yù)存）、公司流水、增值稅發(fā)明、社保清單。 4、董事、股東 董事、股東身份證。通行證（必須提供原件及復(fù)印件）。 5、附加條件 需要跟銀行購買大額度的定期理財產(chǎn)品。

委托銘泰國際開戶

1、香港公司資料 香港公司已成立，提供整套資料。 2、業(yè)務(wù)證明 意向合同。 3、資料 董事股東身份證、港澳通行證、入境小條

友情提示：不同的銀行開戶所需提供的資料會有所不同，具體的開戶所需資料請咨詢在線客服。

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賬戶維護注意事項

持有香港公司賬戶的客戶務(wù)必留意以下幾點：

1、登錄網(wǎng)銀查看是否有【賬戶審核提示】；（如有聯(lián)系我協(xié)助審核）
2、【港幣賬戶】余額是否足夠扣管理費；
3、到期客戶，請?zhí)崆疤峤毁Y料辦理年審；
4、是否有及時提交最新年度的【稅務(wù)審計報告】；
5、如有必要請務(wù)必開立多一個備用賬戶，以防萬一；（我司提供各大行包開公司戶）
6、如有對私業(yè)務(wù)，請董事股東從香港個人賬戶走，以免引起公司戶異常；（我司提供開個人戶當天可用 ）
7、敏感國家，戰(zhàn)亂國家，受制裁國家地區(qū)謹慎收付款。

更多詳情敬請咨詢