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香港銀行開戶攻略--什么類型的公司更容易成功？

發(fā)布時(shí)間:2022-10-20 16:07:20 點(diǎn)擊數(shù):604 作者:管理員

眾所周知，中國(guó)是個(gè)外匯管制的國(guó)家，每人每年只有5萬美元的外匯額度。而香港因其金融自由港的獨(dú)特身份，不受外匯管制，匯率穩(wěn)定，緊隨美國(guó)的貨幣政策，再加上毗鄰深圳的地理優(yōu)勢(shì)，自然是海外賬戶選擇的第一順位。
但近年來，由于到香港開立銀行賬戶的內(nèi)地居民越來越多，香港的銀行開戶政策收緊，外加國(guó)內(nèi)資金管控加劇，開戶難度也隨之增加。
如果準(zhǔn)備工作不足，則會(huì)導(dǎo)致多次審核無法通過，還會(huì)留下開戶不成功記錄；而且因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開戶要求，還會(huì)出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無法開戶。有時(shí)候開戶被拒或失敗，銀行的回復(fù)還很含糊，只說“行政原因Administrative?reasons”。
銀行自身成本控制香港銀行在維持一個(gè)賬戶需要比較高的成本。從客戶質(zhì)量的角度來說，十個(gè)普通客戶給銀行帶來的賬戶管理費(fèi)利潤(rùn)，不如一個(gè)高質(zhì)量客戶給銀行創(chuàng)造的利潤(rùn)。從風(fēng)控成本的角度來說，管理一個(gè)高質(zhì)量客戶的成本要比十個(gè)普通客戶的成本低得多。
目前，香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則，因此在開戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶業(yè)務(wù)背景做大量的審查、嚴(yán)格的篩選。
國(guó)際反洗黑錢反恐隨著境外資本的流通的加劇，許多犯罪集團(tuán)也參與進(jìn)來，借此進(jìn)行各項(xiàng)犯罪活動(dòng)，為了協(xié)助打擊國(guó)際犯罪，銀行必須遵循國(guó)際反洗黑錢反恐要求，內(nèi)部合規(guī)審查更加嚴(yán)格，甚至干脆回避收入貢獻(xiàn)較小的客戶，用以降低銀行自身風(fēng)險(xiǎn)，此行為將大部分中小企拒之門外。
港府政策嚴(yán)格管控香港金融管理局監(jiān)管相比之前更加嚴(yán)格，而銀行需要配合政府承擔(dān)主要的監(jiān)管責(zé)任，以避免逃稅漏稅及資金外逃，所以銀行必須調(diào)高開戶門檻才能規(guī)避自身的風(fēng)險(xiǎn)。
新公司VS老公司老公司長(zhǎng)期沒開戶，銀行會(huì)懷疑公司的盈利能力，而且新公司不會(huì)有不良記錄，申請(qǐng)開戶相對(duì)順利。
產(chǎn)品類企業(yè)VS服務(wù)型企業(yè)產(chǎn)品貿(mào)易貿(mào)易類企業(yè)提供進(jìn)貨單、銷貨單、運(yùn)單、報(bào)關(guān)單等證明非常容易，但服務(wù)型企業(yè)就比較難有這類型單據(jù)。如果服務(wù)型企業(yè)要開戶，資質(zhì)、牌照、合同等反而更利于開戶。
單層架構(gòu)VS多層架構(gòu)想要開立香港銀行賬戶，單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開。如果香港公司構(gòu)架中含有國(guó)內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司，開戶的難度會(huì)相對(duì)增加。
有內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明更好開戶內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明能夠讓銀行相信，這家公司在經(jīng)營(yíng)資金方面更有保障。

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