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3分鐘讀懂離岸賬戶，離岸賬戶開戶應(yīng)避免的事

發(fā)布時間:2022-11-25 12:33:14 點擊數(shù):642 作者:管理員

離岸賬戶是什么？

直截了當，離岸賬戶是存戶在香港或海外設(shè)立的銀行賬戶，受中國內(nèi)地控制較小。許多外貿(mào)人應(yīng)該明白，因為離岸賬戶限定偏少，資產(chǎn)自由度高，匯錢速率便捷，離岸賬戶是全球外貿(mào)收款.最常用的結(jié)匯方式也是外貿(mào)商最喜愛的結(jié)匯方式。

中國人最常開離岸賬戶

針對國內(nèi)企業(yè)而言，他們往往選擇在香港設(shè)立離岸賬戶。因為香港沒有外匯監(jiān)管對策，外貿(mào)收款業(yè)務(wù)優(yōu)點極大，外貿(mào)人員離岸賬戶規(guī)范。

然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)的便捷，很多外貿(mào)人員不想去香港，所以許多外貿(mào)人員也會選擇美國CBi賬戶.神州付等等。

離岸賬戶開戶應(yīng)避免的事

自2017年至今，離岸賬戶經(jīng)常被關(guān)掉。盡管大部分外貿(mào)人員的賬戶早已很好地開啟，但由于操作失誤，被關(guān)掉成為了一場不幸，這不但會影響公司的項目，并且還會導(dǎo)致不必要資產(chǎn)消耗。下列將從幾個問題開始，協(xié)助外貿(mào)公司進一步了解離岸賬戶的實質(zhì)，減少關(guān)掉離岸賬戶的概率。

1.保證交易背景的真實性。隨著監(jiān)管政策的加強，任何沒有合法資金來源證明的跨境交易也將遭受嚴苛調(diào)研。外貿(mào)商應(yīng)保證其外貿(mào)交易有真實交易背景，交易頻率比較穩(wěn)定，最好有國內(nèi)有關(guān)實體公司。若是有大型外匯交易，需要提前向銀行解釋，否則將被稱作洗錢或其它行為，賬戶被凍結(jié)和撤銷的可能性很大。

2.防止與敏感.高風(fēng)險國家開展交易。為了防止洗錢，外貿(mào)商還應(yīng)注意防止與敏感和高風(fēng)險國家的資本觸碰（如伊朗）.朝鮮.敘利亞.古巴.沙特阿拉伯等。)，這些敏感或高風(fēng)險地區(qū)的支付很可能被銀行阻攔.審查。

3.盡量減少個人交易。外貿(mào)公司在開展跨境交易時，應(yīng)盡量公開付款，盡量減少個人賬戶匯錢，防止影響離岸賬戶的穩(wěn)定。

4.維持賬戶活動。外貿(mào)公司最好在離岸賬戶中儲存一定數(shù)量的額度，并保持一定的活動（三個月內(nèi)少量多筆交易）。長期不活躍的賬戶很容易被銀行撤銷。

5.積極配合銀行調(diào)研。外貿(mào)商家在接到銀行調(diào)查表時，要積極配合，按要求及時提供真正信息.針對不配合的用戶，銀行將直接關(guān)掉賬戶。

PS：離岸賬戶開戶后，較大概率是洗錢，因此外貿(mào)人員一定要避開風(fēng)險區(qū)。

深圳市銘泰企業(yè)管理有限公司

2022-11-25 12:33:14

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